Открытие инвестиционной компании

Создание собственной организации что для этого нужно

Заблаговременно, до того, как открыть инвестиционную компанию, необходимо изучить, что для этого потребуется. Так, в соответствии с установленными и действующими требованиями ФСФР, необходимо:

• Зарегистрировать юридическое лицо (ООО), что выполняется в течение 10 рабочих дней
• Подготовить пакет документов для ФСФР
• Подать документы и дождаться, пока их рассмотрят, вынесут решение, выдадут уведомление о лицензии
• Получить выписки из реестра лицензий с номерами бланков, получить сами бланки на протяжении двух месяцев

Чтобы ФСФР одобрила и разрешила работать, нужно соответствовать таким требованиям:

1) Собственные средства: для брокеров и дилеров сумма составляет 10 миллионов рублей, доверительного управления – 35, депозитарной деятельности – минимум 60 миллионов рублей.

2) Штат: генеральный директор с опытом работы в сфере, квалификационным аттестатом серии 1.0, без судимостей. Может совмещать работу; контролер – со стажем работы в сфере, юридическим или экономическим высшим образованием, таким же аттестатом, без судимости. Совмещать нельзя, работает только в инвестиционно-девелоперской компании, которую планируется создать; специалисты с аттестатами 1.0 – минимум 2-3 в зависимости от вида деятельности, которую планируется осуществлять. Могут быть совместимыми.

Бизнес-план по созданию региональной инвестиционной компании включает:

• Первичная разработка: анализ сферы, смежных отраслей, оценка спроса, перспективности
• Маркетинговые исследования
• Анализ рисков
• Подготовка финансовой модели
• Анализ коммерческой привлекательности проекта
• Привлечение отечественных и западных специалистов, оценка перспективности внедряемых технологий и методов
• Создание концепции всего проекта
• Оформление всех бумаг, поиск сотрудников
• Разработка схемы бизнес-процессов проекта
• Создание детального плана технологии реализации: количество сотрудников, площади, оборудование и т.д.
• Разработка системы управления: корпоративные, производственные процессы, налоговый и управленческий учет, логистика, персонал, безопасность, взаимодействие с клиентами и т.д.
• Привлечение кредитного финансирования (если нужно), юридическое сопровождение

что берет на себя осуществление разнообразных видов деятельности

• Брокерская – совершение операций с облигациями для компании или частного клиента на базе договора комиссии или поручения
• Дилерская – покупка/продажа бумаг юрлицом от собственного имени и за свои деньги посредством публичного обнародования стоимости покупки/продажи с обязательным обещанием исполнить сделки по заявленным ценам
• Управление активами – осуществление юридическим лицом от своего собственного имени за определенную награду на протяжении указанного времени доверительного управления разнообразными активами
• Клиринговая деятельность – оказание услуг, которые связаны с деятельностью по определению обязательств (сверка, сбор, корректирование информации по сделкам с активами, подготовка документов по ним и т.д.), манипуляциями по зачету по расчетам, поставкам ценных бумаг
• Депозитарная – услуги, связанные с переходом/учетом прав на активы, хранением сертификатов
• Ведение реестра владельцев , держащих именные ценные бумаги (регистратор) – сбор, фиксация, хранение, обработка, предоставление данных системы ведения реестра
• Грамотная организация торговли на рынке – услуги по заключению разных типов гражданско-правовых сделок

В большинстве своем инвестиционные компании и фонды зарабатывают для клиентов деньги, оставляя себе определенный процент от прибыли.

Поэтому в удачных вложениях заинтересованы все – и клиенты, и исполнители.

Несмотря на то, что в России к данному виду инвестирования пока еще относятся с некоторой опаской, популярность такого бизнеса растет.

Для точных прогнозов и грамотных инвестиций в компании работают высококлассные специалисты, эксперты, экономисты, которые выполняют анализ рынка и осуществляют поиск наиболее перспективных проектов.

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Типы открытых инвестиционных компаний

 
Все открытые инвестиционные компании у которых есть услуга доверительного управления можно разделить на 3 основных типа:

Реальное ДУ

В таких компаниях в 90% случаях прибыль инвестора получают реальную ту, что заработали их деньги.

Псевдо доверительное управление — это компании которые только говорят о том, что они управляют Вашими деньгами, но их слова никак не подтверждаются реальными фактами, которые нельзя подделать. Очень часто такие компании идут на подделку документов, отчетов, стейменов и т.д. Их задача заставить Вас поверить в то, что они серьезные ребята и им стоит доверять.

 
В таких компаниях в 80% случаев прибыль инвесторам начисляется за счет притока новых инветиций от других инвесторов. Как правило деньги инвесторов в таких компаниях нигде не работают, а доходность просто рисуется администратором.

Иногда в таких инвестиционных компаниях часть инвесторских денег пускается в какую-либо деятельность, например торговля на рынке форекс,  для того чтобы показать инвесторам стеймены и мониторинги  — мол, «Видите! Мы реально торгуем на Форексе! Ваши деньги находятся в обороте! Мы вам не врем!» 20% находятся в обороте и 80% просто так лежат на счете. Именно поэтому такие компании я отношу к категории «Псевдо ДУ» (гибриды, не пирамиды и не Реальное ДУ, а что-то между ними).

Финансовые пирамиды — это самый распространенный тип инвестиционных компаний на сегодняшний день!

Как правило, такие компании даже не парятся на тот счет, чтобы предоставить инвесторам какие-то доказательства и факты говорящие о том, что деньги инвесторов где-то реально работают и приносят прибыль их владельцам.

В 50% случаев организаторы открыто говорят, о том, что их компания — это финансовая пирамида, а еще в 50% случаев они только говорят о том, что мы не пирамида, но предоставить какие-либо факты подтверждающие их слова, они как правило не могут.

Как работать с инвестиционными компаниями

 
Со всеми этими компаниями (Реальное ДУ, Псевдо ДУ, Финансовые пирамиды) можно и нужно работать, только прежде чем начать это делать Вам необходимо уяснить несколько очень важных вещей:

— Прежде чем что-либо научиться хорошо делать (ездить на машине, летать на самолете, строить дома)
— этому необходимо обучаться, и не один месяц.

С 1-го, 2-го и даже с 10-го раза Вы не научитесь летать на самолете, как бы вы этого не хотели и как бы легко Вам это не казалось. Вероятность того, что Вы разобьетесь при попытки самостоятельно научиться летать на самолете равна 100%.

Для того, чтобы максимально качественно и в короткие сроки Вы могли научиться летать на самолете, Вам нужен хороший учитель, который сам летал на этой штуковине уже не один десяток или даже сотен раз.

Не исключено, что Вы можете и самостоятельно научиться летать на самолете, но представьте, чего Вам это будет стоить? (время, деньги, аварии, ремонт самолета и т.д.)

— В любой инвестиционной компании можно научиться зарабатывать деньги, и абсолютно не важно Финансовая это пирамида или компания которая занимается реальным доверительное управление. Суть работы у этих компаний одна и та же, отличаются только немного принципы и правила их работы

— Начинать инвестировать свои деньги необходимо с минимальных сумм ($50-$100). В начале вашего пути у Вас однозначно будут потери, и к этому Вы должны быть готовы. Потери маленьких сумм переносятся намного легче, чем больших.

Обучение и работу с инвестиционными компаниями можно сравнить c обучением и полетом на самолете.

Чем выше скорость у самолета, тем:

— Сложнее на нем учиться летать;

— Вероятность аварии повышается в разы;

— Вы быстрее можете достичь пункта назначения;

Чем ниже скорость у самолета, тем:

— Проще научиться на нем летать;

— Вероятность аварии понижается в разы;

— Достигать пункта назначения Вы будете дольше;

Аналогичным образом ситуация обстоит и в инвестиционных компаниях:

Чем меньше доходность в компании, тем:

— Проще научиться работать с этими компаниями;

— Меньше вероятность того, что Вы в ближайшее время можете потерять свои деньги;

— Достижение поставленной цели у Вас займет больше времени;

Чем выше доходность в компании, тем:

— Сложнее научиться с ней работать;

— Вероятность потерять свои деньги повышается в разы;

— Вы можете быстрее достичь поставленной цели;

Но нужно понимать, даже если Вы составите свой инвестиционный портфель из низко-рисковых и низко-доходных инструментов, например все ваши деньги будут лежать в разных банках, то руку держать на пульсе, Вам все равно необходимо, так как если Вы уснете во время полета за штурвалом, то через некоторое время ваш самолет однозначно потерпит крушение, несмотря даже на то, что у Вас была минимальная скорость.

Вывод? Всегда держите руку на пульсе и следите за тем, куда Вы летите :))

Метки статьи: HYIP • Обучение • Статьи

Этапы организации инвестиционной компании

Для того, чтобы открыть инвестиционную компанию, необходимо, как и в других случаях, пройти несколько этапов.

В общем случае весь процесс выглядит следующим образом:

• осмысление общей идеи и миссии организации;
• разработка бизнес-плана проекта;
• выбор организационно-правовой формы собственности организации;
• оценка имеющихся ресурсов и вариантов развития бизнеса;
• принятие решения об открытии инвестиционного бизнеса и непосредственное осуществление идеи.

Осмысление общей идеи и миссии организации

Общаясь с инвестиционными брокерами, многих инвесторов, скорее всего, посещала мысль о том, что оказываемые ими услуги могли бы быть более высокого качества. Именно это обстоятельство может подтолкнуть к созданию собственной инвестиционной компании.

Миссия организации представляет собой главную цель организации компании и в данном случае она может звучать как «оказание услуг инвестиционного консультирования и брокерского обслуживания на высочайшем уровне, позволяющем учесть все интересы клиентов».

Разработка бизнес-плана проекта

Бизнес план инвестиционной компании позволяет:

• рассмотреть слабые и сильные стороны будущей компании;
• определить маркетинговый план;
• рассмотреть финансовый план;
• проанализировать имеющуюся внешнюю и внутреннюю среду.

Совет! Бизнес-план является основным документом и его разработке, как и в целом стратегии развития будущей организации, стоит уделить внимание. Пример инвестиционного плана компании можно найти в открытых источниках, но лучше доверить его разработку профессионалам

Примерная структура инвестиционного бизнес-плана представлена на рисунке

Пример инвестиционного плана компании можно найти в открытых источниках, но лучше доверить его разработку профессионалам. Примерная структура инвестиционного бизнес-плана представлена на рисунке.

Бизнес план инвестиционного проекта компании «батон»

Выбор организационно-правовой формы собственности

В соответствии с изменениями в Гражданский Кодекс, вступившими в силу 1 сентября 2014 года, в Российской Федерации наиболее распространенными организационно-правовыми формами являются:

• ООО – общество с ограниченной ответственностью;
• ПАО (АО)— публичное акционерное общество;
• НАО (ЗАО) — непубличное акционерное общество и др.

Целесообразно выяснить у будущих контрагентов, какая организационная форма более предпочтительна для них. Организационно-правовая форма компании оказывает влияние на планирование инвестиционной деятельности компании, так как компания в случае публичного акционерного общества имеет возможность привлекать акционеров, а в случае непубличного может это делать на определенных законодательством условиях.

Оценка имеющихся ресурсов и вариантов развития бизнеса

Необходимо оценить имеющиеся ресурсы.

В том числе и кадровые, и определить форму их привлечения:

• партнерство;
• сотрудничество на постоянной основе;
• временная, почасовая загруженность;
• сотрудничество в виде консультантов и др.

Не менее важно определить финансовый план и источники финансирования. Еще раз тщательно проанализировать бизнес планы инвестиционной компании, особенно, если их несколько по каждому предполагаемому направлению деятельности

Совет! Не бойтесь привлекать инвесторов, особенно, если собственных финансовых средств для открытия инвестиционной компании не хватает

Особое внимание необходимо обратить на договор, который заключается с инвестором