Китай и Россия договариваются о единой валюте

От запрета ICO к запрету IMO

4 сентября 2017 года Народный банк Китая совместно с другими органами государственной власти КНР выпустил уведомление «о предотвращении рисков, связанных с предложением токенов и финансированием» («Уведомление о рисках ICO»). Главной его целью был запрет на проведение любых «Initial Coin Offerings» в Китае. Уведомлением также предписывалось всем организациям и частным лицам, которые уже провели ICO в Китае, вернуть всем инвесторам средства, собранные ранее.

Однако эта мера не остановила участников рынка. После введения запрета на проведение ICO в Китае стали популярны различные бизнес-модели привлечения средств в криптоактивы в обход введенных ограничений. В частности, широкое распространение получили так называемые IMO («Первичные предложения по майнингу»), в рамках которых организаторы изначально продают майнинговое оборудование «инвесторам», а за их деятельность по добыче цифровых активов с использованием данного оборудования им предоставляются цифровые активы.

В 2018 году национальная ассоциация интернет-финансирования Китая выпустила «уведомление о рисках, касающихся замаскированной деятельности по проведению ICO», в котором указывалось, что бизнес-модель IMO является скрытой формой ICO, что делает ее потенциально рискованной.

С тех пор для целей минимизации регуляторных рисков крупные майнеры стали рассматривать другие, более дружелюбные к майнингу юрисдикции с низкой ценой на электричество и прохладным климатом. В то же время Китай по-прежнему остается страной, в которой сосредоточена большая часть майнинговых мощностей всего мира.

В апреле 2019 года появились сообщения о рассмотрении законопроекта, в который входят меры по полному запрету майнинга криптовалют в Китае как одной из сфер, которые не соответствуют законодательству, небезопасны или угрожают окружающей среде. На текущий момент данный законопроект официально не принят и не вступил в законную силу.

Зачем китайской финансовой системе CBDC

Народный банк Китая планирует заменить новым платежным средством денежный агрегат M0, то есть бумажные деньги и монеты в обращении.

Это могло бы положительно отразиться на следующих сферах:

• Розничные платежи — заметно улучшилась бы портативность денег и повысилась анонимность на уровне пользователя (согласно утверждениям НБК);
• Технология распределенного реестра сделает эффективнее межбанковский клиринг;
• CBDC способна повысить скорость и снизить стоимость трансграничных платежей, что способствовало бы интернационализации юаня.

По информации Binance Research, касательно M1 и M2 в НБК уверены, что эти денежные агрегаты уже переведены в цифровое поле.

Другие причины для выпуска CBDC центробанком Китая:

• Снижение эксплуатационных издержек. В существующих системах выпуск и обслуживание денежной наличности требует немалых затрат.
• Повышение эффективности борьбы с отмыванием денег (AML). Как известно, наличные деньги активно используются в незаконной деятельности, а движение средств в цифровой валюте гораздо легче отслеживать.
• Более эффективное противодействие оттоку капитала из страны — проблема значительно актуализировалась на фоне торгового противостояния с США, замедления темпов экономического роста и девальвации юаня.

Таким образом, CBDC от НБК представляет собой не более чем усовершенствованный и намного лучше отслеживаемый денежный агрегат M0, потенциально способный снизить объем теневых и сомнительных операций.

Еще важный момент — вместо традиционно используемого в банковской сфере частичного резервирования китайская CBDC предполагает 100% обеспечение. Это, пожалуй, наиболее кардинальное изменение в монетарной политике, поскольку текущая норма обязательных резервов в КНР составляет всего 15%. Как следствие, банковская система лишается денежного мультипликатора.

Прочие компоненты монетарной политики не претерпят кардинальных изменений. Однако в целом CBDC явно увеличит присутствие НБК в финансовой системе Китая, усилив его влияние на экономику. Об этом, в частности, говорится в вышеупомянутом отчете BIS.

Держателям новой цифровой валюты не будет начисляться процент, как в случае с депозитами. Следовательно, CBDC будет высоколиквидным средством платежа и, в отличие от хранящихся на банковских счетах средств, избавленным от кредитных рисков.

Для того, чтобы запустить свою китайскую криптовалюту, Центробанк КНР начал расчистку внутреннего рынка от конкурентов

Для начала в Китае хотят запретить майнинг криптовалют, — пишет на сайте Московского Центра Карнеги журналист Леонид Ковачич.

Оказывается, китайские власти давно борются с криптовалютным рынком. Еще в 2017 году были поставлены вне закона криптовалютные биржи и первичное размещение токенов (ICO), поскольку с их помощью граждане КНР стали обходить правила валютного контроля и вывозить деньги за пределы страны, а контролировать объемы обмена обычных денег на криптовалюты властям не удавалось.

К тому же в ICO были замечены признаки финансовых пирамид, в которые понесли свои сбережения даже пенсионеры. Власти, понимая, что гарантии по таким инвестициям невозможны, решили запретить эту деятельность из-за большой вероятности социальных последствий.

В ответ крупнейшие биржи перешли в другие, более лояльные к криптовалютам юрисдикции – в Гонконг, Сингапур и Японию, а значительная часть торгов была переведена на внебиржевой рынок. К примеру, человек, желающий купить биткоины, и тот, кто их продает заключают сделку в мессенджере, например в Telegram, который хорошо шифруется.

Участники биткоин-сообщества переместились с биржи в мессенджер, который власти регулировать и контролировать не могут.

Сперва сам майнинг крпитовалют трогать не стали, поскольку в Китае развернуто подавляющее большинство майнинговых мощностей — более 70% мировой добычи биткоина. Да самая передовая техника для майнинга производится в Китае, так что некоторые майнинговые фермы стали даже градообразующими предприятиями. И вдруг c майнингом стали бороться… Почему?

Стало ясно, что бороться с криптовалютными транзакциями на территории страны неэффективно, а кроме того, власти тревожит рост общий спекулятивных операций, в том числе и на рынке недвижимости, причем уже много лет. Сколь ни призывал лидер Китая Си Цзиньпин использовать недвижимость по прямому назначению – для жилья, а не для спекуляций, пузыри на этом рынке то и дело растут и лопаются. То же и на криптовалютном рынке, работающем не на реальный сектор экономики, а только в целях спекулятивной наживы.

Да и сам Центробанк Пекина, которому принадлежат более сотни патентов в этой области, собирается запустить собственную криптовалюту и объявил о наборе специалистов.

Как будет функционировать «криптоюань», пока неизвестно, но понятно, что китайский Центробанк сохранит монополию и на виртуальные деньги, а это означает нарушение самого принципа децентрализованных цифровых денег, как средства платежа, независимого от какого-либо регулятора…

Госкомитет КНР составляет «негативный список» по развитию и реформам, и если он будет утвержден, это поможет создать все необходимые условия для того, чтобы сделать криптовалюты инструментом финансового контроля. По распоряжению Госкомитета любая продукция из этого черного списка не может продаваться, импортироваться, производиться в Китае, под нее нельзя будет получить кредиты. Это не означает, что криптовалюта исчезнет из Китая, она может быть у него своя. Так же, как интернет, кстати…

Цель Китая опередить Facebook Libra США

По словам Вольфи Чжао из CoinDesk, НБК в последнее время значительно активизировал усилия по созданию нового платежного средства в надежде опередить Facebook с ее инициативой Libra.

Вдали от центрального офиса регулятора над CBDC трудится специальная команда от Исследовательской лаборатории по цифровым валютам. Работа проходит в закрытой среде как минимум с начала лета, следовательно, команда всецело сконцентрирована на проекте.

Как уже говорилось, значительная часть информации о CBDC пока остается в тайне. Также противоречивы сведения о сроках запуска цифровой валюты, равно как и об участии в проекте крупных китайских компаний.

Однако недавно стало известно, что НБК может предоставить уникальное право на использование цифровой валюты семи организациям:

• крупнейшим финучреждениям страны — China Construction Bank, Industrial and Commercial Bank of China, Bank of China, Agricultural Bank of China;
• конгломератам Alibaba и Tencent;
• международной платежной системе Union Pay.

Один из приближенных к НБК источников подчеркнул, что список организаций может быть расширен.

Примечательно, что Tencent вскоре опровергла свое участие в проекте, а Народный банк Китая не подтвердил информацию о сроках выпуска актива.

Не исключено, что CBDC позиционируется как своего рода «китайский ответ» Libra. Последняя,  представителя Государственной администрации по иностранным валютам КНР Сунь Тяньци, может существенно повлиять на трансграничные потоки капитала и стать препятствием для интернационализации юаня.

Схожего мнения придерживается экс-глава НБК, влиятельный экономист Чжоу Сяочуань

Он подчеркнул, что Libra может представлять угрозу китайским платежным системам и национальной валюте, а также посоветовал властям КНР принять соответствующие «меры предосторожности»

По словам некоторых экспертов, китайская CBDC призвана не только стать законным платежным средством внутри страны, но и способствовать интернационализации юаня, что особенно актуально на фоне эскалации торговой войны с США.

Технические характеристики цифрового юаня

Эксперты Binance Research утверждают, что механизм обращения CBDC предполагает возможность платежей без необходимости открытия банковского счета.

Монеты будут храниться в цифровых кошельках, а сама система — полагаться на криптографию и технологию распределенного реестра (DLT). Тем не менее технических подробностей в этом плане очень мало. Однако, скорее всего, CBDC будет доступна через мобильные приложения, персональные компьютеры и смарт-карты.

Как уже говорилось, цифровая валюта будет работать в рамках централизованной двухуровневой системы, основополагающим элементом которой будет НБК. Однако пока неясно, будет ли второй уровень этой системы основываться на DLT.

Объявляя о финальном этапе работы над новым средством платежа, Му Чанчунь подчеркнул, что производительность CBDC достигнет «по меньшей мере 300 тысяч транзакций в секунду». Этот показатель пока недоступен ни одному из существующих блокчейнов. С другой стороны, столь высокая производительность может быть потенциально достигнута при помощи офчейн-решений и других технических ухищрений вроде шардинга и сайдчейнов.

Также, по словам представителей центробанка, CBDC может функционировать с использованием смарт-контрактов. Последние, однако, будут обеспечивать функциональность, не выходящую за рамки «базовых монетарных требований».

По информации Научно-исследовательского института цифровой валюты при НБК, одним из ключевых элементов новой системы станет технология Big Data.

Согласно схеме, технологии больших данных будут задействованы для противодействия отмыванию денег, уклонению от налогов и финансированию терроризма, а также для оценки платежного поведения. Конечно же, это предполагает повсеместную идентификацию личности (KYC).

Судя по всему, НБК и финучреждения второго уровня будут обладать возможностью в любой момент заморозить любой CBDC-счет при выявлении подозрительной активности. Также, вероятно, личные данные пользователей будут привязаны к их кошелькам, что полностью исключает анонимность.

Кроме того, согласно недавней информации, цифровая валюта появится в платежных системах WeChat и Alipay. При этом использовать ее можно будет без интернета. Му Чанчунь подчеркнул, что некоторые механизмы будут похожи на Libra от Facebook.

Ралли биткоина и торговая война Китая и США

Многие граждане КНР, по всей видимости, не отказались от идеи вкладывать свободные средства в цифровые активы в отсутствие в стране легальных способов по их обмену на фиат. Это отчасти также подтверждается ростом курса биткоина, который совпал с падением курса юаня, а также с взаимными торговыми ограничениями, недавно введенными США и КНР в рамках так называемой «торговой войны».

После продолжавшейся всю вторую половину 2018 года «криптозимы» мы все стали свидетелями резкого роста курса биткоина в марте-апреле 2019 года. По мнению некоторых аналитиков, недавний взлет цены на криптовалюту был непосредственно связан с торговой войной между Китаем и США. Так, 9 мая 2019 года президент США Дональд Трамп объявил о повышении тарифов на китайский импорт, а утром следующего дня стоимость биткоина подскочила на 26,5%, достигнув отметки 7878 долларов США (согласно данным биржи криптовалют OKCoin).

На кардинальное изменение котировок биткоина могло также повлиять и снижение курса юаня. Гаррик Хайлеман, руководитель отдела исследований в Blockchain.com и исследователь Лондонской школы экономики сказал: «Мы наблюдаем сильную обратную корреляцию между стоимостью юаня и биткоина, а это означает, что недавнее снижение курса юаня из-за торговой напряженности было тесно связано с увеличением стоимости биткоина».

Китайский блокчейн

Несмотря на все запреты, введенные в отношении привлечения финансирования посредством токенов и осуществления предпринимательской деятельности, связанной с оборотом цифровых активов в Китае, нельзя говорить о том, что китайские власти пытаются ограничить или запретить внедрение блокчейн-технологии в целом. Наоборот, в конце 2016 года разработка продуктов на основе этой технологии была включена в национальный план информатизации на 2016–2020 годы, то есть по сути Китай находится в авангарде стран, признающих ценность блокчейна на государственном уровне. В плане обозначен курс на «создание единой и открытой системы цифрового рынка для удовлетворения новых потребностей жизни людей».

В этом же плане отмечено, что к концу 2015 года по числу пользователей интернета, пользователей широкополосного доступа, а также по объему транзакций электронной торговли Китай занял первое место в мире. Новые технологии «заставляют киберпространство эволюционировать от интернета каждого к интернету всего». Задача — стать мировым лидером в интернете до окончания 2020 года.

По мнению , профессора блокчейн-технологий Бизнес-школы Женевы, уже сегодня Китай построил экосистему «Blockchain wall», состоящую из трех основных слоев:

1. Институциональные инвесторы, связанные с корпоративными игроками — китайскими блокчейн-проектами, которые, в свою очередь, связаны с влиятельным топ-менеджментом и с традиционными венчурными фирмами. Основной упор делается не на продвижение, а на саму технологию и разработку продукта. Предпочтение отдано сугубо прагматичному подходу с фокусом на качество.

2. Диверсифицированная сеть университетов и инкубаторов, которые способствуют росту и развитию инициатив в области блокчейна с помощью хакатонов и лабораторий блокчейна.

3. Динамическая финансовая среда и быстрое внедрение нормативно-правовой базы.

Примером внедрения нормативного регулирования в сфере блокчейна в Китае являются правила об управлении информационной системой блокчейн, которые уже одобрены государственной канцелярией по делам интернет-информации Государственного совета КНР 10 января 2019 года и вступили в силу.

Указанные правила устанавливают целый ряд обязанностей и запретов для провайдеров блокчейн-сервисов, в частности, по обязательной регистрации таких провайдеров (в течение 10 рабочих дней с даты начала предоставления услуг), по предоставлению ими определенной информации, в том числе адресов серверов, запреты на использование блокчейн-технологии для производства, тиражирования, публикации и распространения информации или контента, запрещенного китайскими законами. В случае несоблюдения правил регулирования и неустранения нарушений в установленные регулятором сроки предусмотрены штрафы (суммы в юанях, эквивалентные $700-4300 США).

Что там у кантонцев

Особняком в регулировании оборота цифровых активов стоит Гонконг, поскольку, в отличие от континентального Китая, осуществление коммерческих операций с ними здесь не запрещено.

В связи с тем, что биткоин не имеет какого-либо обеспечения ни в физической форме, ни от эмитента и его цена очень изменчива, управление по монетарной политике Гонконга не рассматривает биткоин в качестве средства платежа или электронных денег. Соответственно, криптовалюты и другие подобные виртуальные товары не подпадают под регулирование управления по монетарной политике Гонконга.

Другой финансовый регулятор — комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) в последние годы с обеспокоенностью отмечала растущую заинтересованность инвесторов в получении доступа к виртуальным активам через фонды и операторов нелицензированных торговых платформ в Гонконге. В результате в конце 2018 года SFC приняла циркуляр о посредниках при вложении денежных средств в цифровые активы от 01.11.2018, согласно которому размещение средств в фонде, который инвестирует в виртуальные активы, влечет за собой требование к такому фонду о получении лицензии или регистрации вне зависимости от того, являются ли или нет базовые виртуальные активы «ценными бумагами» или «фьючерсными контрактами».

28 марта 2019 года SFC выпустила положение «о предложениях секьюрити токенов»

Согласно данному положению, в случае, если токены будут квалифицированы в качестве ценных бумаг, то предложения таких виртуальных активов должны осуществляться в соответствии с постановлением «о ценных бумагах и фьючерсах Гонконга» лицами, обладающими соответствующей лицензией, а также с учетом соответствующих ограничений на их продажу и мер предосторожности при инвестировании

Также в конце 2018 года SFC пригласила виртуальные торговые платформы и биржи, которые заинтересованы в получении лицензии, присоединиться к «регуляторной песочнице» (SFC Regulatory Sandbox). SFC в рамках этой концепции будет наблюдать за деятельностью заинтересованных в легализации операторов торговых платформ и их соответствием предлагаемым нормативным требованиям. Если по итогам наблюдения будет принято решение о целесообразности регулирования виртуальной торговой платформы, то SFC рассмотрит вопрос о выдаче лицензии. Однако SFC может прийти к выводу, что соответствующие риски не могут быть в достаточной степени устранены и лицензия не может быть предоставлена, поскольку защита инвесторов не будет должным образом обеспечена.

Все вышеуказанные шаги отражают более либеральный подход регуляторных органов Гонконга в вопросах регулирования оборота цифровых активов по сравнению с регуляторами континентального Китая.

Таким образом, несмотря на принципиально отличающиеся позиции регуляторов государств к криптоактивам, те из них, кто видит неизбежность распространения новейших цифровых технологий, пытаются так или иначе встроить этот процесс в свое регуляторное поле. Китай, очевидно, можно считать одним из претендентов на лидерство, особенно когда на уровне государственной политики внедрение блокчейна заявлено как приоритет цифрового развития. Недружелюбным можно считать стремление властей КНР максимально контролировать частный капитал, и его вложения в виртуальные активы — не исключение. Такой парадокс можно назвать в какой-то степени характерным для Китая. И если ограничения на уровне бизнеса преодолеваются переездом в другие юрисдикции, то прямой и жесткий запрет на приобретение и продажу криптовалют частным лицам в КНР (если таковой будет) может серьезным образом сказаться на их цене в мировом масштабе.

Запрет криптобирж и криптофиатных шлюзов

Отдельно в Уведомлении о рисках ICO упомянуты так называемые «торговые платформы для финансирования посредством токенов». А именно, введен запрет на оказание данными платформами услуг по обмену фиата, токенов и «виртуальных валют»; запрет на куплю-продажу токенов и виртуальных валют, в том числе в качестве центральных контрагентов.

Финансовые и небанковские платежные учреждения, согласно данному уведомлению, также не могут вести бизнес, связанный с операциями по финансированию посредством токенов и виртуальных валют.

Однако даже с учетом всех вышеуказанных ограничений какие-либо запреты на осуществление частных сделок с биткоином и иными криптоактивами между физическими лицами на текущий момент прямо не установлены, равно как и не запрещено частным лицам владение криптоактивами. В октябре 2018 года международный коммерческий арбитражный суд Шэньчжэня в рамках рассмотрения спора, касающегося возврата биткоинов от одного физического лица другому, указал на то, что договор, содержащий положения о возврате биткоинов, сам по себе не является недействительным, поскольку законодательство Китая не запрещает приобретение и переводы биткоина между частными лицами.

В этом же решении суд обратил внимание на то, что на сегодняшний день нет какого-либо закона или иного нормативно-правового акта, которые бы прямо запрещали сторонам осуществлять частные транзакции в биткоине, а уведомление о рисках ICO скорее напоминает общественности об инвестиционных рисках

Позиция других стран по выпуску национальной цифровой валюты

Возможности цифровых валют центробанков изучаются во многих странах, однако вряд ли хоть одна из них продвинулась в этом деле так далеко, как Китай.

Например, на днях глава американской Федеральной резервной системы США (ФРС) Джером Пауэлл заявил, что его ведомство следит за сферой криптоактивов, однако не планирует выпуск собственной цифровой валюты. По его словам, CBDC не является первоочередной темой для обсуждения в ФРС и вообще потребительский спрос на такое платежное средство недостаточен, поскольку «у пользователей уже есть множество платежных опций».

В Украине существует пилотный проект по внедрению платформы «Электронная гривна» (e-гривна). Национальный банк страны изучает преимущества и недостатки цифровых валют и потенциальный спрос на них со стороны организаций и частных лиц.

Глава Банка Литвы Витас Василяускас убежден, что CBDC могут выступать в качестве средства обмена, платежа и сохранения стоимости. Также он уверен, что государственные криптовалюты способны повысить эффективность платежей и расчетов по ценным бумагам и снизить различные риски на финансовом рынке.

Тем не менее представители некоторых стран настроены скептично. Например, глава Немецкого федерального банка Йенс Вайдман считает, что выпущенные центробанками криптовалюты могут дестабилизировать финансовые системы и ухудшить работу кредитных учреждений, особенно в период кризиса. Кроме того, спрос на CBDC может негативно отразиться на эффективности работы центрального регулятора и способствовать фундаментальному сдвигу в бизнес-модели банков.

Аналитический центр Avenir Suisse предлагает Национальному банку Швейцарии создать так называемый «франк-токен». Эксперты уверены, что новая монета облегчит торговлю токенизированными ценными бумагами, повысит эффективность международных расчетов и создаст новые бизнес-модели.

Однако президент Национального банка Швейцарии Томас Джордан недавно заявил, что привязанные к фиатным валютам стейблкоины могут отрицательно повлиять на эффективность денежно-кредитной политики и создать риски для финансовой стабильности страны.

В докладе Банка России «Есть ли будущее у цифровых валют центральных банков?» говорится, что государственные криптовалюты могут снизить транзакционные издержки, а также хорошо себя зарекомендовать в условиях низких процентных ставок и невысокой инфляции. Кроме того, на счета в CBDC можно начислять проценты, сделав такие монеты привлекательным средством сохранения стоимости.

С другой стороны, в документе отдельно отмечается, что «на сегодняшний день не существует ни одной успешной, полноценно функционирующей и доступной широкой публике CBDC, в том числе работающей на основе хранения данных по технологии распределенного реестра.

В целом, исследования возможности создания государственных цифровых валют ведут около 70% центральных банков в мире, однако к практической реализации проектов приступили только единицы из них.

Выводы

Ожидается, что призванная заменить денежную наличность китайская CBDC будет обеспечена резервами в соотношении 1:1. Выпуском ее займется исключительно НБК и, следовательно, ценность валюты будет основываться на доверии населения к центральному регулятору, финансовой системе и экономике в целом.

Для использования CBDC не обязателен банковский счет, однако, скорее всего, потребуется верификация личности.

• центральный банк коммерческие финучреждения
• коммерческие банки организации и частные лица.

Первый уровень системы представляет собой эксклюзивный (permissioned) блокчейн. Однако пока неясно, на какой технологии базируется второй уровень CBDC.

Запуск цифровой валюты может дать ряд преимуществ с точки зрения НБК:

• Возможность более точного расчета макроэкономических показателей, например, уровня инфляции.
• Расширение возможностей сбора в реальном времени информации об особенностях обращения CBDC, что может быть полезно для реализации монетарной политики.
• Предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от налогов, в частности, благодаря использованию возможностей Big Data.
• Уменьшение информационной асимметрии между финансовыми институтами и регуляторами.

В целом CBDC предполагает гораздо более весомую роль НБК в экономике и исключает финансовую конфиденциальность пользователей. При этом до конца не ясно, при каких обстоятельствах средства на кошельках китайских пользователей могут быть заморожены.

С другой стороны, полностью избавленную анонимности и централизованную CBDC вряд ли можно считать прямым конкурентом существующих криптовалют, таких как биткоин, Litecoin, Monero и т. д. Последние все больше будут конкурировать с фиатными деньгами, что послужит причиной серьезных изменений в монетарной политике регуляторов и банковских системах различных стран, а также дальнейшего ужесточения регулирования криптоиндустрии.

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:

Госдума РФ: по факту запретить использование криптовалют практически не возможно

Через сколько лет квантовый компьютер сможет взломать блокчейны криптовалют?

Курс BTC восстанавливается демонстрируя высокие объемы торгов биткоин-деривативами

На криптовалютной бирже Huobi Russia теперь можно пополнять баланс в рублях

Стереотипы и заблуждения в криптовалютном трейдинге, рекомендации от Павла Громова

The following two tabs change content below.

Mining-Cryptocurrency.ru

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.

Новости Mining-Cryptocurrency.ru

• Госдума РФ: по факту запретить использование криптовалют практически не возможно — 30.11.2019
• Через сколько лет квантовый компьютер сможет взломать блокчейны криптовалют? — 30.11.2019
• Курс BTC восстанавливается демонстрируя высокие объемы торгов биткоин-деривативами — 30.11.2019
• На криптовалютной бирже Huobi Russia теперь можно пополнять баланс в рублях — 30.11.2019
• Стереотипы и заблуждения в криптовалютном трейдинге, рекомендации от Павла Громова — 29.11.2019