ООО на расчетный счет пришел платеж, какие документы выписать физлицу

Прием наличных денег при розничной торговле

Допустим, у вас магазин детских игрушек. Если применяете ЕНВД или ПСН, то можете принимать наличку без кассового аппарата только в том случае, если у вас ИП и вы работаете без наемных работников. До 1 июля 2019 года вы можете обходиться без кассы. В этом случае по требованию клиента нужно выдать клиенту подтверждающий документ: товарный чек или квитанцию.

Если у вас ООО или вы ИП с наемными работниками, то для вас отсрочка уже закончилась, вы должны работать с кассами.

Розничная торговля без кассы на других режимах налогообложения запрещена уже сейчас. Торговцы на УСН и ОСНО обязаны приобрести кассовый аппарат и оплату товара наличными проводить через него.

Сервис «Моё дело» можно интегрировать с онлайн-кассами. Вы сможете передавать данные о продажах из онлайн-кассы в сервис «Моё дело» для автоматизации бухгалтерского учета и формирования отчетности.

Как выбрать банк

Это должен быть хороший и надежный банк, который пользуется положительной репутацией.

В наше время предложений от различных финансовых организаций очень много. Некоторые из них привлекают выгодными условиями работы и различными бонусами, но далеко не все качественно выполняют взятые на себя обязательства. Перед тем как остановить свой выбор на каком-либо конкретном банке, необходимо тщательно проверить его репутацию, почитать отзывы и изучить предложения.

На просторах всемирной сети имеются специальные ресурсы, на которых можно увидеть список банков, подходящих для работы ИП, и ознакомиться с отзывами их клиентов. Это очень удобно и помогает сделать правильный выбор.

При подборе подходящей финансовой организации необходимо обратить внимание на следующие нюансы:

• продолжительность работы банка на территории РФ;
• наличие услуги Интернет-банкинга;
• сеть банкоматов и центров обслуживания.

Как правило, крупные банки более надежны и предлагают хорошие условия для работы индивидуальных бизнесменов. Интернет-банкинг будет удобен для того, чтобы переводить денежные средства с одной карты на другую, не выходя из дома. Бизнесмену желательно завести себе отдельную пластиковую карту, как для обычного физического лица. Это позволит более выгодно выводить денежные средства из банка. Желательно, чтобы рядом было достаточно банкоматов. Будет очень неудобно, если для снятия наличных каждый раз придется ездить на другой конец города.

Попытаемся разобраться, что же принято понимать под безналичными расчетами, каких видов они бывают и какие у них преимущества перед наличными расчетами.

Безналичные расчеты — это расчеты (платежи), осуществляемые без использования наличных денег, то есть путем перевода определенной суммы с одного счета кредитной организации на другой, которые сопровождаются при этом зачетом взаимных требований. Посредниками в таких операциях являются банки, то есть именно на их счета и переводятся такие платежи.

Такая форма расчетов ускоряет оборот средств, сокращает количество наличных денег, которые необходимы для обращения. Такая форма расчетов наиболее предпочтительна для ведения бизнеса на сегодняшний день.

Согласно действующему законодательству, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами. Но для данного положения есть существенное условие: предельный размер расчетов наличными деньгами между юридическими лицами по одной сделке равен 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов. Таким образом, если организация осуществляет расчет наличными деньгами по одному договору, данные расчеты не должны превышать 100 тыс. руб.

При этом у нее есть возможность оплатить эту сделку и путем безналичного расчета, для которого пределы не установлены. Если расчеты наличными деньгами производятся по нескольким договорам, предельный размер расчетов наличными деньгами не должен превышать 100 тыс. руб. по каждому договору отдельно. Следовательно, если сумма договора превышает указанную сумму в 100 тыс. руб., расчет должен быть произведен в безналичной форме.

Теперь перейдем к видам безналичных расчетов. Вы можете выбрать один из следующих видов расчетов:

расчеты с помощью платежных поручений;

расчеты посредством аккредитива;

расчеты посредством инкассовых поручений или инкассо;

расчеты через чековые книжки;

расчеты с использованием пластиковых карточек;

расчеты в виде перевода электронных денег.

Для осуществления таких расчетов используются следующие платежные документы, соответствующие каждому виду таких расчетов: платежные поручения; аккредитивы; чеки; платежные требования; инкассовые поручения и т.д.

Общий срок осуществления безналичных расчетов не должен превышать:

• два операционных дня в пределах территории субъекта Федерации;
• пять операционных дней в пределах территории РФ.

Если говорить о достоинствах и недостатках такой систем расчетов, можно выделить следующие положения:

Плюсы:

1. Гибкость расчетов, так как могут обслуживаться «цепочки» сделок с различными доплатами.
2. Наличие банковских документов, т.е. легкая доказуемость проведения расчетов.
3. Невозможность мошенничества с фальшивыми деньгами, «куклами» и т.п.
4. Уменьшение расходов, связанных с перевозкой наличности, ее учетом и хранением;
5. Неограниченный срок хранения денежных средств на счетах банка;
6. Отсутствие кассы и необходимости ее обслуживания;
7. Все наличные деньги подлежат обязательной сдаче в Банк по истечении трех дней с момента их поступления в кассу (исключение составляют денежные средства для оплаты труда сотрудников — зарплаты, которые можно хранить в кассе не более 5 дней), то есть наличные деньги все равно подлежат обязательному переводу в безналичную форму, поэтому первоначальный расчет безналичкой позволит не совершать дополнительных операций с банком и сэкономить время и деньги.

Минусы:

1. Существует опасность столкнуться или попасть в зависимость от «проблем» Банка, то есть с затруднениями или даже невозможностью перевести или снять деньги со счета.
2. Увеличение расходов, связанных с появлением различных дополнительных выплат Банку за произведенные операции.
3. Необходим регулярный поток денежных средств, для оплаты услуг банка и выплаты заработных плат сотрудникам, что не очень удобно для начинающих малых предпринимателей;
4. Требуется постоянное взаимодействие с банком, что включает в себя определенные затраты;

В основном, данный вид расчета имеет явные преимущества перед наличным расчетом, а недостатки можно устранить, если тщательно подойти к вопросу выбора Банка и работать в рамках действующего законодательства. Желаем удачи!

ЕНВД в части работы с юр лицами по безналу

В соответствии со статьей 346_26 Кодекса система налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности может применяться в отношении видов предпринимательской деятельности, установленных пунктом 2 статьи 346_26 Кодекса, в том числе в отношении предпринимательской деятельности в сфере розничной торговли.

Согласно статье 346_28 Кодекса налогоплательщиками единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности признаются организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие на территории муниципального района, городского округа, городов федерального значения Москвы и Санкт-Петербурга, в которых введен единый налог на вмененный доход, предпринимательскую деятельность, облагаемую данным налогом.

Статьей 346_27 Кодекса установлено, что к розничной торговле относится предпринимательская деятельность, связанная с торговлей товарами (в том числе за наличный расчет, а также с использованием платежных карт) на основе договоров розничной купли-продажи.

Исходя из пункта 1 статьи 492 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ), по договору розничной купли-продажи продавец, осуществляющий предпринимательскую деятельность по продаже товаров в розницу, обязуется передать покупателю товар, предназначенный для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью.

Соответственно, определяющим признаком договора розничной купли-продажи в целях применения единого налога на вмененный доход является то, для каких целей налогоплательщик реализует товары организациям и физическим лицам: для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, или для использования этих товаров в целях ведения предпринимательской деятельности.

Также следует отметить, что согласно пункту 5 постановления Пленума ВАС Российской Федерации от 22 октября 1997 года N 18 «О некоторых вопросах, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре поставки » под целями, не связанными с личным использованием, понимается в том числе приобретение покупателем товаров для обеспечения его деятельности в качестве организации или гражданина-предпринимателя (оргтехники, офисной мебели, транспортных средств, материалов для ремонтных работ и т.п.).

Ответы знатоков

Revancha:

Можно продавать физлицам, выбивая чек плюс приходник, но кто- то продает через ИП, если клиенту надо отпустить товар без НДС. Можно им отпускать товар, как контрагенту с общим названием «физлицо»

Татьяна:

Вы можете совмещать два режима налогообложения ОСНО (оптовая торговля) и ЕНВД (розница)

ЛАРА:

Разницы нет опт это или нет. Разница в НДС. Здесь нужны знания бухгалтерии. Если получаем с НДС товар, то выгоднее и продать его с НДС, так как платим только разницу. А с физическими лицами так не получится, вы им не спишите НДС и будете платить этот полученный полностью. А если открыть еще предприятие, то будете вести две бухгалтерии, но вы купите у своего предприятия с НДС, а куда денете? Тоже самое получается.

Елена:

с этого года ЕНВД-дело добровольное. . поэтому вы вполне можете продавать ФЛ из магазина по ОСНО. . только ККМ нужно приобрести

Alex:

Просто купить кассовый аппарат и физлицам обязательно выбивать чек + накладную делать. . И всё.

Татьяна:

Всё те же, что и остальным: договор купли-продажи, тов. накл. , с/ф, если вы на общей системе, счёт на оплату. Есть такая бесплатная программка в интернете — Бизнес-Пак, в ней удобно формировать квитанции для оплаты (сформируйте ему с вашими реквизитами и пусть бежит в банк оплачивать «по безналу»), реквизиты физика в договоре — паспортные данные. Без кассового аппарата тоже можно жить…

фарид даянов:

лучше составить от греха подальше…

Елена Хлебнова:

Имеете полное право, от него требуются документы, подтверждающие личность, и данные счёта. Договор-поставки обязателен, для вашей подстраховки, вообще оформляется тот же самы пакет документов, как для любой другой организации, действуют те же ограничения и привилегии, он просто ваш контрагент, такой же как организация.

Александр Иванов:

Если у этого физического лица есть возможность оплатиь по безналу, то пожалуйста. Договор поставки и товарная накладная нужны. Его могут спросить, где он всё это взял.

vit:

Присоединяюсь к ответу Татьяны. Правильно говорит

Eugene:

Зачеркните предыдущие ответы!! ! есть 2 варианта: 1. Продать как Физлицу, договор будет розничной продажи, и как следствие, вы подпадаете под ЕНВД (по крайней мере, на тот месяц в котором «провернули» эту сделку. В этом случае можете не заморачиваться насчет оплаты через банк, — ЕНВДшникам ККМ не нужен! Зато замучаетесь ходить в налоговую — подавать заявы на то, что вы то на ЕНВД, то без ЕНВД. И реализация булет без НДС!! ! И без сч/фактуры — соответственно. Ну и раздельный учет, и т. п.. . 2. Если эта сделка будет разовая, то действует «правило 5%» — т. е. , если сумма сделки не превышает 5% от обще выручки, то эту сделку в отдельный вид деятельности не выделяете, — т. е, продаете со с/фактурой и НДС. Но тут другая засада — этом случае ККМ необходим. Штрафы — сами знаете.. . А нужен он или нет при оплате через банк — до сих пор вопрос спорный.. . Правда, срок давности по этому правонарушению — 60 дней. Есть еще вариант — продажа через агента. Если интересно — опишу, как.

Сергей:

Договор поставки (продажи) не является ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ АТРИБУТОМ между контрагентами. Поэтому, если нет договора, то надо понимать, что сторона вступает во взаимодействие с другой стороной на свой страх и риск. В данном случае, достаточно оформить с физическим лицом закупочный акт (на подобие формы ОП-5) в котором указать обоюдные обязательные реквизиты, а также наименование товара, единица измерения, количество, цена и сумма. Все.

$$$Н@т@лья$$$:

Если у Вас продажа разовая или двухразовая: 1. Договор не нужен (я согласна с Сергеем) . 2. Выписываете счет. 3. Физ. лицо идет в банк, оплачивает счет. 4. По банк-клиенту вы выдите оплату. 5. Отгружаете товар при наличии паспорта со всеми положенными документами: счет-фактура, торг-12, тов. -тр. накладная (при вывозе на автотранспорте) . И ни под какой ЕНВД вы не попадаете.

никки колесо:

цуефцеуце

Кому необходимо сообщить о наличии расчетного счета

В первую очередь предприниматель должен сообщить реквизиты своего банковского счета своим поставщикам, партнерам и другим людям, которые будут перечислять на него денежные средства. На данный момент необходимости сообщать о своем расчетном счете в различные инспекции и организации у индивидуального бизнесмена нет.

Еще несколько лет назад каждый бизнесмен, который оформил ИП и безналичный расчет, был обязан сообщить об этом в налоговую инспекцию. Однако сейчас это правило не является обязательным. Его отменили еще в мае 2014 года. До этого момента бизнесмены должны были сообщить свои банковские реквизиты в ФНС в течение 5 дней после открытия счета, для чего заполнялась форма С09-1.

У Пенсионного Фонда ранее были аналогичные требования. Но с первого мая 2014 года их упростили. Теперь сообщать ПФР о наличии расчетного счета предприниматель не обязан.

Работать по безналу очень удобно, но предприниматель обязан учесть все нюансы, которые касаются перевода денег

Важно помнить о том, что все платежи, которые индивидуальный бизнесмен будет проводить через свой расчетный счет, должны быть обоснованы. Сотрудники банка всегда тщательно отслеживают рациональность платежей

Каждая процедура должна быть оформлена с учетом платежного поручения и иметь наименование платежа.

Почитайте основные правила, чтобы уже в самом начале деятельности не нарваться на штрафы.

Клиенты юридические лица или индивидуальные предприниматели

От них можно принимать оплату на счет предпринимателя в банке или наличными.

Расчеты наличными между организациями и предпринимателями ограничены суммой в 100 тысяч рублей в пределах одного договора. При этом на полученную сумму наличных нужно пробить кассовый чек и выписать приходный кассовый ордер. Если сумма договора больше 100 тысяч, можно в пределах установленного лимита заплатить наличными, а остальное необходимо перечислить на счет в банке.

Расчеты электронными деньгами между ИП и юрлицами запрещены, электронные деньги можно принимать только от физических лиц. Также клиентам-юрлицам нельзя выдавать БСО, а вот индивидуальным предпринимателям – можно.

Если предприниматель или организация переводит деньги другому предпринимателю или организации с расчетного счета на расчетный счет, касса не нужна. Но если для оплаты применяется электронное средство платежа, например, пластиковая карта, то использовать кассу нужно (п. 9 статьи 2 Закона 54-ФЗ от 22.05.2003г.).

Документы для открытия счета

Чтобы работать по безналу, бизнесмену необходимо знать, как открыть безналичный расчет для ИП. Для этого в финансовую организацию необходимо предоставить определенный пакет бумаг.

Для ИП обязательным считается копия свидетельства о том, что физическое лицо прошло процедуру регистрации в налоговом органе. При этом данный документ должен быть заверен нотариально. Кроме того, понадобится копия ИНН, общегражданского паспорта с разворотом и пропиской и лицензии, если вид деятельности бизнесмена подлежит лицензированию.

После подачи пакета документов в банк, сотрудники финансовой организации должны оформить договор на оказание услуг и выдать все необходимые карточки, реквизиты банка. В некоторых конторах это занимает немало времени, иногда даже несколько дней. В среднем, финансовые организации выдают все документы в течение 1 дня. Однако тут все зависит от оперативности работы сотрудников банка.

Что касается подачи пакета бумаг, то при себе желательно иметь все оригиналы для сверки и копии, которые должны быть заверены у нотариуса. Желательно, чтобы заявитель присутствовал при подаче документов лично. Это имеет значение по той причине, что ему придется заполнить заявление с краткой информацией о себе и своем бизнесе, а также заверить все это личной подписью. Сотрудники финансовых организаций крайне неохотно идут на то, чтобы документы сдавал другой человек, а не сам предприниматель. Это нужно обязательно учесть. Лучше выделить немного времени и лично посетить банк, тем более что предприниматели, как правило, обслуживаются на особых условиях, то есть очередей быть не должно.

Лучшие ответы

Иванъ:

если физику сложно зарегать ИП или ООО, то он мутный и ну его нафиг с его схемами.с другой стороны, я как-то на заводе ЖБИ в мордовии без проблем за нал купил блоков, оплатив налом в кассу.о каком товаре и каком количестве речь?

Дима:

Вы с логикой не дружите. Продавать, получая деньги — вы где такого начитались? А то не понять, как вам ответить

Поставщикам без разницы, кому продавать, но важно, с кем спорить в случае нарушения обязательств. С физическим лицом придется судиться в районном суде, если у физ лица нет ИП, а с ИП и юридическими лицами судятся в арбитражном суде, который один на регион

А вот покупателю есть разница у кого покупать, потому что налоги надо уменьшать, поэтому приятней работать с общим режимом, а не с упрощенцами.

А:

Главная проблема заключается в том, что юридические лица имеют очень серьезные последствия работы с физическими лицами. Я расскажу про свой случай. По нашему закону ИП является физическим лицом, даже если имеет расчетный счёт и занимается предпринимательской деятельностью, но при переводе по договору денежных средств, я столкнулся с тем, что банк посчитал сделку подозрительной ( в России через физические лица обналичивают денежные средства) и заблокировал счета, далее передал в налоговую до дальнейшего разбирательства. Проще говоря, в зависимости от суммы, возрастает риск работы с физическими лицами, ТК документально они могут не отчитываться по движению денежных средств так строго как юридические.

Carly Carlin:

Смотрят вперед и предвидят обман. Физику обмануть проще.

Светлана Угарова:

Как вы все мудрено отвечаете, а все гораздо проще. Что бы продавать физику нужно иметь кассовый аппарат (онлайн кассу), а при оплате по безналу соответственно он не нужен.

Агентство БАРРИСТЕР

Что касается НДФЛ, то с доходов самого предпринимателя НДФЛ не платится, а с доходов наемных сотрудников работающих у ИП НДФЛ подлежит исчислению и уплате в бюджет в полном объеме (если не применяются какие либо налоговые вычеты).

Не платятся эти налоги лишь для хозяйственных операций, облагаемых по вмененке (ЕНВД). Если же предприниматель совершил хотя бы одну операцию, не подпадающую под ЕНВД, то с нее должны быть уплачены все налоги в соответствии с его системой налогообложения, как налогоплательщика — общей или упрощенной.

Кроме того, у Вас могут быть основания для уплаты других налогов, которые не упомянуты в статье 346.26 НК, например, транспортного или земельного налога.

Плюсы открытия рс

Несмотря на то, что ведение расчетного счета требует затрат, его наличие очень упрощает жизнь предпринимателя, значительно сокращая затраты времени на оплату налогов, взносов и расчеты по договорам.

Рассмотрим другие положительные моменты наличия расчетного счета у индивидуального предпринимателя (как вы помните, организации обязаны иметь р/с, поэтому эти преимущества касаются и их):

• Оплата налогов и взносов в фонды упрощается, необходимо просто отнести платежку в банк или отправит ее через интернет-банк.
• Появляется возможность заключать договора на суммы более 100 000 рублей в рамках одного договора.
• Интернет-банкинг, с помощью которого легко контролировать доходы и расходы, осуществлять платежи из дома и многое другое.
• Прием кредитных карт при расчетах (торговый эквайринг).
• Повышение статуса предпригимателя среди партнеров.

Ответы знатоков

Легитимный Кот:

Люди с которыми ты общался не принимают решений Пойди к главбуху или директору, обсуди с ним этот вопрос, в любом правиле должны быть исключения, тем более речь идёт о разовой сделке. Хотя, если у них нет кассового аппарата, а некоторые фирмы считают его слишком дорогостоящим, то проще будет найти другую фирму

Sergius Tai:

пойти в банк и заплатить по счету. Если это сбербанк, то надо заполнить форму ПД-4, если коммерческий, то там своя форма будет.

RED:

Найди другую фирму, значит им хреново деньги нужны. Безнальный платеж можно сделать через Сбер например, и большинство фирм это устраивает.

Давыдова Наталья:

что за нафиг? у нас была ситуация когда нам пени насчитали, и у нас есть расчетный счет, только на эти цели нас как то не профинансировали, наша главбухша пошла и в сбербанке оплатила, не со счета на счет а обычной квитанцией. что за дурь вам плетут? такие ерундовины происходят только по одной причине, кто то в той организации сидит не на своем месте, точно вам говорю! предложите им свой вариант оплаты. и скажите что другой вариант вам не подходит. через сберкассу тоже им по безналу придет оплата. там в квитанции ваши данные будут.

для договора будет достаточно ваших реквизитов, таких как огрн кпп и других, которые появляются при регистрации в налоговых органах, в конце концов адреса и номера паспорта, то что вам впаривают — может быть отсев клиентов? действительно — найдите других партнеров!!!!

sergey babkin:

1. Прийти в любой банк и перевести на счет, банк может перевести деньги со своего счета по поручению физ. лица. 2. Прийти в их банк сделать взнос наличными на их р/сч. Оба варианта вполне нормальные. У меня такие ситуации были ввиду того, что было необходимо использовать ККМ для расчетов с физиками, а так как с населением практически не работали, то и ККМ покупать совсем не хотелось.

Sappy:

Если чего-то не получится — обращайся. За небольшой процент проведём через своё юр. лицо

Мария Клерк:

можете тут посмотреть:kopilo4ka m/what-is-a-cashless-settlement-8747/подробно, и развернуто, на эту тему.

Кот Обормот:

Зайти в программу: нажать на Обслуживание корпоративных клиентов, подождать, пока загрузится модуль, ввести пароль после того, как программа найдет ключ на флешке. В открывшемся окне найти Документы — Рублевые документы — Платежные поручения — Новое. Нажать на Новое. Появится окно, имитирующее форму платежки. Заполнить без ошибок эту форму, все реквизиты и суммы, как в обычной платежке. Сохранить. Распечатать, нажать на Подписать документ. Функция Подписать означает отправку заполненной платежки к исполнению в банк. Все, деньги уйдут.

олег шевчук:

Наверняка в банке есть телефон горячей линии где Вам смогут дать исчерпывающую консультацию.

Лучшие ответы

Postman Armageddon:

Счет на оплату предназначен для оформления намерения покупателя приобрести услугу или товар. Реглментированной формы бланка счета на оплату не существует, организация праве сама разрабатывать форму счета.

Де-факто в счете на оплату должны содержаться следующие реквизиты: уникальный номер счета дата выставления счета платежные реквизиты продавца наименование предлагаемых товаров или услуг и их стоимость с указанием налоговых деталей и т. д. признак облагается ли сумма НДС

Полные платежные реквизиты могут быть представлены в счете на оплату в виде готового образца заполнения платежного поручения на оплату счета.

Счет может содержать дополнительную информацию об условиях совершения продажи. Так, в нем могут устанавливаться сроки оплаты и поставки, самовывоз товара, уведомление о предоплате и др. В этом случае счет на оплату, как документ, становится похожим на договор о сотрудничестве. Но если счет на оплату не соответствует требованиям, предъявляемым к оферте (не отражает полное наименование и количество поставляемых товаров, и не подписан уполномоченными на заключение договоров лицами) , то договор поставки считается заключенным только после передачи товара и подписания товарной накладной. И на основании счета покупатель, оплативший товар, не сможет предъявить поставщику требований, основанных на договоре поставки, к примеру замена товара или изменения его количества и других параметров сделки. При этом за покупателем сохраняется право требовать возврата уплаченных денежных средств ввиду необоснованного обогащения поставщика.