Как снять деньги с расчетного счета ООО?

В процессе финансовой деятельности у ООО возникает необходимость перемещения денежных средств. Периодически наличные деньги требуются для разных нужд (на хозяйственные расходы, для расчета с поставщиками, выплаты заработной платы). Для этого нужно знать, как снять деньги с расчетного счета ООО, существуют ли ограничения, и какие потребуются документы.

Чтобы проводить такие операции без задержек, необходимо составить с банком договор о выполнении расчетно-кассового обслуживания. Для упрощения операций рекомендуется сразу обзавестись дебетовой картой и чековой книжкой.

Способы снятия денег

• Чековая книжка. Она выдается под любой расчетный счет по просьбе клиента. Распоряжаться ею может лицо, которое внесено в соответствующий список. Его подпись должна быть в картотеке банка.
• Пластиковая карта. С ее помощью деньги можно снимать в банкоматах или вносить через терминалы выручку. Используют их также, как и обычные карты. Следует учесть, что по ним установлен лимит на снятие.

Руководство

После того как от руководителя ООО получена команда о снятии денег (указана сумма и цель), необходимо обратиться в банк, где открывался расчетный счет. Обналичивать средства можно только на те цели, которые указаны на обороте чека. Если сумма большая, то ее нужно заказать. Особенности обслуживания банком можно посмотреть в договоре.

Перечень лиц, которые обладают правом снимать деньги со счета ООО, подается руководителем в момент оформления чековой книжки. Для этого потребуется паспорт руководителя и печать ООО. За оформление книжки банком берется плата, которая обычно списывается с расчетного счета.

Потребуется заполнить чек. Этот документ относят к бланкам строгой отчетности, поэтому к его заполнению следует отнестись внимательно. Испорченный чек не выбрасывают, а хранят. В чеке проставляют подписи главного бухгалтера и директора. Если это одно лицо, то, соответственно, нужно расписаться в двух полях.

В назначенный срок необходимо прийти в банк с паспортом. Чек и паспорт отдают сотруднику банка. Он проверяет право на получение средств и правильность заполнения чека. На чеке ставится отметка, и можно отправляться в кассу за указанной суммой.

Исправления, зачеркивания или ошибки в чеке являются причиной, по которой банк откажет в выдаче средств. Если есть возможность, то нужно взять с собой подписанный, но незаполненный бланк чека с печатью, и заполнить его в банке.

Полезный совет и рекомендации экспертов

Чтобы не ошибиться при заполнении чека, особенно если оно выполняется редко или в первый раз, рекомендуется заранее взять в банке образец и сохранить его.

Вопрос: Как снять деньги с расчетного счета ООО для личных нужд директору ООО, учитывая, что он также является единственным учредителем?
Ответ: Для личных нужд деньги снять нельзя, они могут сниматься только на нужды ООО. Если средства нужны на хозяйственные нужды, то затем необходимо отчитаться об их расходовании.

Вопрос: Банком было отказано в выдаче денег со счета. Причем день назад такая же сумма была получена без проблем. На каких основаниях банк может отказать в выдаче?
Ответ: Операция по снятию большой суммы наличных на протяжении нескольких дней с позиции банка выглядит подозрительно. Отказать в выдаче средств банк может, но это должно быть выполнено в письменной форме. От клиента должны потребовать объяснения о том, для каких целей снимаются средства. Если он может подтвердить расходование средств, то отказа быть не должно.

Вопрос: Если деньги со счета снимаются с помощью пластиковой карты, какие нужно будет предоставить документы?
Ответ: Обязательно потребуются отчетные документы о том, как были потрачены деньги (чеки, накладные). Нужно подчеркнуть, что перечень трат ограничен (оплата услуг, хозяйственные расходы и другое).