Торговый эквайринг, как он работает



Краткое резюме

Преимущества компании Росбанк очевидны:

  1. Выгодная цена. Всего 590 рублей по самому бюджетному тарифу и 3990 рублей по самому дорогому. Если сравнить с тарифами банка ВТБ или очень известной компании Сбербанк, там максимальная сумма оплаты по тарифу доходит до 9 000 рублей. Такое решение оптимально подходит для малого бизнеса.
  2. Полезные функции и отношение к клиентам. Банк обеспечивает необходимое количество услуг по заниженной в сравнении с конкурирующими организациями стоимости. В Росбанке существует услуга зачисления денежных средств на постоянный остаток внутри счета, которую могут предложить совсем немногие финансовые учреждения.
  3. Самая надежная компания. Если говорить о надежности, здесь Росбанк вне конкуренции, что вызывает доверие крупных бизнесменов.

Открытие расчетного счета в компании Росбанк – решение множества проблем, связанных с бизнесом.

Доступные услуги в рамках РКО

Торговый эквайринг, как он работает

Все известные пакеты услуг и тарифы на РКО в Росбанке рассчитаны на работу с крупным и средним бизнесом. Именно поэтому подключение РКО подразумевает установку следующих функций:

  1. Ежемесячное начисление на остаток годового дохода в размере 1-2%. Сам процент устанавливается, исходя из остатка на счете.
  2. Торговый эквайринг или онлайн-касса. Данная функция нужна для автоматической обработки безналичных платежей, поступающих от контрагентов.
  3. Зарплатный проект для начисления заработка сотрудникам фирмы владельца счета. Все переводы по данной программе носят бесплатный характер, а обслуживание карт не подразумевает взносов за годовое обслуживание.
  4. Изготовление корпоративных карт и их бесплатное обслуживание.
  5. Беспроцентные переводы налогов и государственных пошлин.
  6. Возможность проведения инкассации.
  7. Льготный аутсорсинг бухгалтерии.
  8. Возможность транзакций как в рублях, так и в другой валюте.

Тарифы РКО в Росбанке для юридических лиц и предпринимателей

ИП и организациям доступно 6 основных тарифных планов РКО, предназначенных для бизнеса на разных стадиях развития.

Отдельные категории клиентов могут подать заявку на подключение специальных тарифов, условия обслуживания которых требуется уточнять у менеджера банка.



Ниже перечислены характеристики основных тарифных планов РКО от Росбанка для юридических лиц и ИП, имеющих бизнес в столице или Московской области.

Наименование пакета услуг

Ведение рублёвого р/с при использовании системы ИКБ

Ведение рублёвого р/с без использования системы ИКБ

Стоимость открытия р/с

Комиссионный сбор за пополнение р/с наличными

«Коммерсант»

700 рублей

1 300 рублей

1 500 рублей для рублёвого счёта;

50 американских долларов для счёта в иностранной валюте

0,30% от суммы (от 100 рублей)

«Коммерсант+»

600 рублей

1 000 рублей

0,25% от суммы (от 90 рублей)

«Вкладчик»

500 рублей

750 рублей

1 200 рублей для рублёвого счёта;

40 американских долларов для счёта в иностранной валюте

0,20% от суммы (от 70 рублей)

«Вкладчик+»

450 рублей

650 рублей

0,15% от суммы (от 50 рублей)

«Заёмщик»

500 рублей

750 рублей

0,20% от суммы (от 70 рублей)

«Заёмщик+»

450 рублей

650 рублей

0,15% от суммы (от 50 рублей)

«Муниципальный»

650 рублей

900 рублей

0,30% от суммы (от 100 рублей)

Условия обслуживания зависят от региона регистрации бизнеса

Перед подачей заявки важно получить консультацию специалиста в офисе, через call-центр или онлайн-чат

Вы не можете самостоятельно подобрать подходящий вам тариф РКО от Росбанка?

Как открыть расчетный счет в Росбанке

Росбанк открыть расчетный счет для ИП предлагает по следующему алгоритму действий:

Изначально следует выбрать интересующий тарифный план

Необходимо обращать внимание на то, что предприниматель не обязательно должен использовать в работе личный кабинет интернет-банкинга, но для максимального комфорта он все-таки рекомендуется (при подключения начисляется дополнительная плата, из-за чего автоматически возрастает стоимость).
Формирование необходимого пакета документов, без наличия которых невозможность открыть счет в Росбанке для ИП. Банковское учреждение требует нотариального заверения предоставленных копий.
Открытие счета — для этого необходимо выполнить перевод денег на счет с целью списания комиссии за обслуживание.

Торговый эквайринг, как он работает

Открытие счета для ИП не влечет сложностей

Торговый эквайринг, как он работает

Открыть счет можно онлайн

При обращении онлайн, достаточно указывать в анкете

  • полное наименование компании либо реквизиты ИП;
  • актуальный номер мобильного телефона;
  • наиболее оптимальное банковское отделение, в котором планируется дальнейшее обслуживание.

Для справки! В планах банка предоставление потенциальным клиентам новой возможности. Она заключается в наличии прав резервировать счета через интернет. В таком случае личное обращение в один из филиалов отсутствует.

Все без исключения индивидуальные предприниматели, которые изъявили желание открыть расчетный счет в Росбанке, обязательно должны подготовить:

  • свидетельство о государственной регистрации;
  • уведомление от налоговой службы относительно постановки на учет в качестве налогоплательщика со статусом ИП;
  • уведомление из регионального представительства Росстата — необязательный документ, который часто все-таки просят предоставить менеджеры банка;
  • оформленную выписку из Единого государственного реестра ИП (ЕГРИП);
  • паспорт — иной вид удостоверения личности не подойдет.

Торговый эквайринг, как он работает

Для всех ИП установлен стандартный пакет документов

Менеджеры банка оставляют за собой право потребовать при необходимости иные справки для подтверждения полученных сведений.

Подключение услуги

Торговый эквайринг, как он работает

Услуга предоставляется исключительно клиентам банка, имеющим активный р/с. Если вы ещё не открыли расчётный счёт в Совкомбанке, предварительно придётся подать заявку на его оформление. На выбор клиента предоставляется 5 основных тарифных планов РКО со стоимостью ежемесячной абонентской платы от 0 до 3 000 рублей.

Подать заявку можно в онлайн-режиме, дождавшись ответа специалиста по телефону, или в любом офисе.

Счёт оформляется после предоставления клиентом определённой документации менеджеру и подписания соответствующего договора. Реквизиты р/с можно получить за 3 минуты после отправления запроса.

Если у вас уже открыт расчётный счёт в банке, следуйте приведённой ниже инструкции для подключения торгового эквайринга:

  1. обратитесь в ближайший банковский офис с паспортом;
  2. подпишите соответствующий договор о предоставлении услуги и сопутствующие бланки по форме банка (при необходимости);
  3. назначьте день и время для установки и настройки оборудования;
  4. закажите бесплатное обучение сотрудников работе с терминалами (если необходимо).

Если вашему бизнесу меньше трёх месяцев, до 01.07.2018 года возможно подключить выгодный тарифный план «Стартап», позволяющий бесплатно пользоваться большинством услуг в течение 1–7 месяцев.

Торговый эквайринг от Росбанк для ИП и ООО

У Росбанка нет собственного процессингового центра, поэтому подключение безналичной оплаты он предоставляет в партнерстве с компанией United Card Services — крупнейшим игроком на рынке эквайринговых услуг.

Преимущества обслуживания в Росбанк:

  • прием безналичной оплаты сразу после установки и подключения оборудования;
  • бесплатный инструктаж по работе с терминалом для персонала;
  • аренда оборудования — всего 999 рублей в месяц;
  • рассрочка на 3 месяца при покупке POS-терминала;
  • оперативное зачисление денег на расчетный счет — от нескольких минут до 24 часов (редко — до 3-х дней);
  • единый тариф на эквайринг от Росбанк для ИП и ООО независимо от вида бизнеса, денежного оборота и типа принимаемых карт;
  • удобный личный кабинет, который доступен с ПК, смартфона или планшета, для контроля за поступлениями (в нем вы получите подробную аналитику продаж, выручки, расходов, детализированную отчетность по всем транзакциям);
  • возврат удержанной суммы комиссии в случае, если покупатель вернул товар;
  • круглосуточная техподдержка, консультации;
  • оперативный выезд инженера в торговую для устранения проблем в работе оборудования.

На текущий момент предпринимателям доступен только торговый эквайринг. Мобильный и интернет эквайринг Росбанк не подключает.

Условия подключения эквайринга от Росбанк

Согласно договору, Росбанк имеет ряд обязательств перед клиентом. В частности, сотрудники обязаны предоставить достаточное количество платежных терминалов в зависимости от размеров торговой точки, доставить их на место, установить и настроить.

Также инженер должен обучить кассиров работе с устройствами и самостоятельному устранению ошибок, которые могут возникнуть в ходе эксплуатации. Например, потеря связи с управляющим устройством (онлайн-кассой). Если продавец не смог решить проблема своими силами, специалист обязан в кратчайшие сроки выехать и устранить неполадки на месте.

Банк обязуется своевременно реагировать на возможные проблемы, вопросы клиента, и оперативно решать их. В противном случае у клиента есть право расторгнуть договор и выбрать другую организацию. Также предприниматель может арендовать устройство или выкупить его, оплатив покупку сразу или в течение 3-х месяцев.

Как подключить эквайринг от Росбанк

Подать заявку на подключение можно в отделении банка или на сайте компании. В заявке укажите ФИО заявителя, контактный номер и адрес объекта, где планируете подключить безналичную оплату.

Процедура подключения займет до 5 дней. В течение этого времени банк оценит рентабельность вашего бизнеса, планируемый размер оборота безналичной оплаты и целесообразность установки платежного терминала. После чего будет составлен договор, подготовлено оборудование и в торговую точку выедет инженер.

Какие документы нужны

Если вы обслуживаетесь в Росбанк и открыли в нем расчетный счет для осуществления всех бизнес-операций, то потребуется только заполнить анкету и подать заявление.

Список документов для ИП, которые не являются клиентами банка:

  • паспорт;
  • анкета-заявка;
  • свидетельство регистрации из ЕГРИП;
  • выписка по расчетному счету в другом банке за год.

Список документов для ООО, которые не являются клиентами банка:

  • паспорта лиц, которые имеют доступ к счету;
  • список учредителей;
  • решение или приказ о назначении генерального директора и руководителя;
    финансовая отчетность за год;
  • лицензия на осуществление деятельности.

Чем раньше подготовите бумаги, тем быстрее банк сможет подключить безналичную оплату в вашем объекте.

Положительные стороны расчетного счета для ООО в Совкомбанке

Среди преимуществ услуг Совкомбанка, предназначенных для юридических лиц были выделены невысокие цены и прозрачные тарифы.

Отсюда следует что при отсутствии платы за использование счета, клиент действительно не будет платить. Овердрафт, оповещения посредством СМС и другие платные услуги подключаются только по желанию клиента, а их отключение не составит большого труда.

Управление личными и рабочими счетами в рамках РКО в Совкомбанке вполне осуществимо с помощью единственного личного кабинета, расположенного внутри онлайн-сервиса.

Данная функция позволяет существенно сэкономить личное время. Однако, есть и некоторые неудобства, возникающие на этапе открытия расчетного счета.

Что содержится в PKO от Совкомбанка

Торговый эквайринг, как он работает

Финансовая организация способна предложить не только услуги по расчетно-кассовому обслуживанию.

Используя расчетный счет, предприниматель может рассчитывать на подключение следующих инструментов:

  1. Эквaйpинг. Совкомбанк предоставит терминал для безналичной оплаты совершенно бесплатно, при этом размер комиссии будет зависеть от результата переговоров сторон. В основном этот показатель рассчитывается исходя из товарооборота предприятия, а комиссия – это процент от конкретной суммы или ежемесячной платы.
  2. Контроль валюты. Для того, чтобы стать владельцем валютного счета от компании Совкомбанк, необходимо явиться в ближайший офис или позвонить по телефону горячей линии 8 800 100 10 20.
  3. Зapплaтный проект. В пределах данной услуги OOO предоставляются пластиковые карты, на которые перечисляется заработок сотрудников предприятия.

Также продукт подойдет для погашения затрат на командировки. Что касается отчетов по платежам, их получится отследить в личном кабинете владельца счета.

В распоряжении Совкомбанка имеется транспорт с броней, необходимый для транспортировки крупных денежных сумм. Люди, проводящие данную процедуру, работают без выходных.

Документы для оформления эквайринга в Росбанке

Лица, уже имеющие р/с в банке, обязуются предоставить минимальный комплект документов для подключения услуги.

Список зависит от статуса клиента, осуществляемой им деятельности и других факторов. Как правило, ИП достаточно предоставить в банковский офис свой паспорт, выписку из ЕГРИП и ИНН.

Вы ещё не открыли р/с в Росбанке? Предпринимателю нужно иметь при себе удостоверение личности, а организации – учредительные бумаги, паспорта лиц, получающих доступ к счёту, приказ о назначении руководителя.

Точный перечень рекомендуется узнавать у специалиста через онлайн-чат, в службе поддержки или офисе.

Тарифы на интернет-эквайринг в УБРиР

Подключением виртуального терминала для приёма безналичных платежей занимаются специалисты банка. При этом платёжные модули при необходимости клиент может настроить самостоятельно.

Выручка зачисляется на р/с уже на следующий рабочий день. Интернет-эквайринг от УБРиР позволяет принимать карты Visa, «МИР» и MasterCard.

Размеры комиссионного сбора также зависят от оборотов клиента и колеблются в пределах 1,8–2,5%. Ваша ежемесячная выручка не превышает 50 000 рублей? В таком случае банк будет удерживать с вас фиксированный сбор величиной 300 рублей за месяц.

Подключить эту разновидность эквайринга можно по данной ссылке. Сроки настройки модулей – до семи рабочих дней. Советуем вам также ознакомиться с тарифами на РКО в УБРиР.